Presenti: Giorgio Canella, Sara Cinerario, Alessandro Giacomelli, Corrado Grasselli, Hermann Kofler, Guido Monticello, Giuseppe Romano, Mirco Sola
Assenti giustificati: Marco Degiorgis, Mario Noera
Assenti non giustificati: Simone Franci
Contatti:
Giorgio Canella ti.orebil|nocacoig#ti.orebil|nocacoig 049 8687010 - 335 6588587 – Skype: giorgio.canella
Sara Cinerario ti.ottopul|oirarenic.aras#ti.ottopul|oirarenic.aras 346 7932938 - Skype: sara.cinerario
Marco Degiorgis ti.sigroigedoiduts|ocram#ti.sigroigedoiduts|ocram 0131 1925907 – Skype: md.studiodegiorgis
Simone Franci ti.dniwni|enomisicnarf#ti.dniwni|enomisicnarf 347 3665027- Skype: Franci.Simone
Alessandro Giacomelli ti.yawlati|illemocaiga#ti.yawlati|illemocaiga 347 4554672 – Skype: agiacome
Corrado Grasselli ti.illessargodarroc|illessarg.c#ti.illessargodarroc|illessarg.c 348 7845882 – Skype: corrado.grasselli
Hermann Kofler moc.relfokoiduts|ofni#moc.relfokoiduts|ofni 335 203365 - Skype: kofler60
Guido Monticello ti.nit|citnomiug#ti.nit|citnomiug 045 8890096 – 3356326966 – Skype: guido_monticello
Mario Noera ti.areon|oiram#ti.areon|oiram 02 29405033 – Skype: mario.noera
Alessandro Pedone ti.atket|enodep#ti.atket|enodep 0571 448014 – Skype: alessandro.pedone
Giuseppe Romano moc.euqitlusnoc|onamor.g#moc.euqitlusnoc|onamor.g 0458012298 skype: giuseppe_romano_
Mirco Sola ti.abboiduts|alos.ocrim#ti.abboiduts|alos.ocrim 0445 576199 – Skype: mirco.sola
Segreteria: Sara Cinerario
Responsabili/Speaker: Alessandro Pedone e Giorgio Canella
Obiettivo dell’ incontro: rispondere alla domanda “Che cos’è la pianificazione?” e creare una definizione, costituire il gruppo con le due principali cariche (Responsabile e Segretaria), definire i primi obiettivi del gruppo di lavoro.
Dopo un acceso dibattito in cui si sono sviluppati i seguenti punti:
- La pianificazione è un processo continuativo incentrato sulla persona
- E’ un processo di gestione degli obiettivi del cliente
- Asset Allocation non vuol dire pianificazione finanziaria
- Assistenza al cliente nel raggiungimento degli obiettivi:
- Fase più ampia di analisi dei bisogni e degli obiettivi di vita del cliente – processo continuativo, dinamico incentrato sul cliente – processo più teorico, psicologico
- Fase più specifica di ricerca degli strumenti – fase analitico – tecnica
Definizione:
La pianificazione finanziaria indipendente è un percorso continuativo di analisi incentrato sulla realtà reddituale e patrimoniale della persona e destinata a rispondere alle sue esigenze e bisogni nonchè ai loro mutamenti nel tempo.
Il gruppo partendo da questa definizione intende :
- Promuovere e sviluppare la cultura della pianificazione finanziaria degli associati Nafop
- Sviluppare la definizione di standard operativi della Pianificazione Finanziaria Indipendente;
- Definire le best practices della Pianificazione Finanziaria Indipendente in Italia.
In questo prederà spunto dalle norme già esistenti ISO (le quali, a sua volta, hanno recepito gli standard delle CFP Board) che sono enunciate nei seguenti 6 punti:
- Instaurazione e definizione del rapporto, spiegazione della mission
- Raccolta dati del cliente e determinazione degli obiettivi
- Analisi e valutazione finanziaria del cliente
- Sviluppo e presentazione del piano economico
- Applicazione delle proposte
- Monitoraggio
L’obiettivo è integrare le norme ISO con la nostra elevata professionalità, enfatizzando l’indipendenza e le capacità psicologiche ( l’importante non è il flusso di cassa ma “accompagnare” il cliente). E’ necessario inoltre dire perchè la nostra pianificazione è differente da quella delle banche (es. Noi analizziamo i prodotti loro vendono i prodotti senza alcuna analisi)
Ricordo che la prossima conference call via skype si terrà venerdì 4 dicembre alle ore 12.00. Invito a seguire.
Sara Cinerario
